DeFi 到底是什麼?DeFi的市場需求和技術 ?

Nov 2, 2021

無論你住在哪裡,任何人都可以普遍獲得貨幣和支付,這一直是加密貨幣的動機和巨大承諾。去中心化金融(DeFi)運動將這一承諾更進一步。想像一下,在這個世界上,每個人都可以平等地獲得任何種類的銀行服務,只需一部智能手機和一個互聯網連接,就可以從世界上任何地方獲得。歡迎來到這個人人機會平等的新遊樂場!

Cake DeFi 官方中文電報群


什麼是DeFi?


DeFi是去中心化金融的縮寫,這個術語用來描述建立在以太坊或DeFiChain等公共區塊鏈之上的點對點金融產品和服務。在這個相當抽象的定義背後是一個簡單的斷言。 DeFi希望提供所有你的本地銀行支持的東西,如賺取利息、借款、借貸、交易資產、交易衍生品等等,但沒有相關的費用。

但這還不是全部! DeFi服務也比傳統的同類服務快得多,它們不需要任何文書工作,甚至不需要第三方,如經紀公司、交易所或銀行來工作。這使它們成為為每個人創造一個更開放和公平的金融系統的理想工具。

它是如何運作的?


與傳統銀行不同,DeFi不要求你開立銀行賬戶、填寫申請表或驗證你的身份--一切都在沒有中間人的情況下發生,並且完全在網上完成。 DeFi的骨幹是智能合約,它為從分散貸款、數字資產到任何形式的分散應用(dApp)提供動力。

智能合約是運行在區塊鏈上的程序,當滿足某些條件時可以觸發事件。但它們可以做得更多,而且只有當它們緊密合作時,才能充分發揮其潛力。從這個意義上說,它們就像貨幣樂高積木 -- 它們可以連接起來,形成新的、甚至更強大的產品和服務。因此,新的創新正在四處湧現,通過賦予全球用戶財務權力和開闢以前未知的收入來源,創造令人興奮的就業機會。

這個由數字貨幣樂高積木組成的蜘蛛網創造了一個替代性的金融系統,複製了在傳統金融系統中運作良好的東西,並通過應用健全的貨幣政策原則發明了激進的新形式的分散式銀行應用。而最重要的是,每個人都可以使用它,而不需要相信一個中央機構。

通過像互聯網、區塊鏈技術和密碼學這樣的激進創新,一個新的金融系統正由其用戶為其用戶集體開發。這種集體推動的界限超越了主流金融的限制,在現代金融史上是獨一無二的,並為任何有互聯網連接的人打開了機會。

有什麼好處?

你能用DeFi做什麼?

儘管DeFi是一項相當年輕的技術,但根據DeFi Lama的說法,它已經吸引了高達1780億美元的加密貨幣資產,這些資產被鎖定在各種DeFi協議中。人們普遍認為,DeFi是隨著2017年MakerDAO的推出而啟動的,使其成為第一個真正的DeFi dApp,提供了鎖定以太坊作為抵押品並以該加密貨幣股權進行借款的可能性。

從那時起,已經發生了很多變化。新的公司和協議已經進入市場,去中心化金融作為一個整體已經在各個領域開花結果,包括但不限於借貸協議、衍生品協議和交易協議。

然後,這些協議可以被分為不同的類別,包括以下一些感興趣的領域。

借款和貸款
DeFi借貸平台允許用戶以完全去中心化和無信任的方式將其加密貨幣借給其他用戶。另一方面,借款人可以通過與去中心化的借貸協議進行互動,直接獲得貸款。此外,借貸協議會在短至幾秒鐘的時間間隔內自動向貸款人分配利率報酬。

DEXes
去中心化交易所,或簡稱DEXes,是允許用戶購買、出售和交易加密貨幣的程序。與集中式交易所不同,DEXes以純粹的去中心化點對點方式運作,沒有看門人或公證人。底層的智能合約強制執行代碼並執行交易。自己嘗試一下,使用DeFiChain DEX將一個幣換成另一個幣。

衍生品
在傳統金融中,衍生品是一種合同,其價值來源於基礎資產的表現。這種資產幾乎可以是任何東西 -- 利率、貴金屬或指數。在DeFi領域,任何人都可以創建這些衍生品,並通過智能合約確保其安全,而不需要任何中介機構。 Synthetix是這一領域的先行者之一,但DeFiChain等其他協議正在從中汲取靈感,建立一個更加複雜和安全的衍生品平台。

流動性挖礦
流動性挖礦是一個相當新的術語,描述了將加密貨幣資產用於工作並在這些資產上產生最大回報的努力。人們能想到的最簡單的收益率養殖形式是在不同的DeFi產品中不斷追逐最高的APY。這將意味著在協議和具有不同風險敞口的產品之間轉移資金,因為用戶正在尋找邊緣案例,以使他或她的收益最大化。

所有這一切的高潮是流動性挖礦,提供流動的使用者通常在通常的回報之上收到新的代幣,為協議提供流動資金。與其從各種協議的正常運作中獲取收益,不如向流動性池提供流動性,以交易費和治理代幣的形式開闢一個額外的收入來源,使其持有人對地標決策產生影響。

Cake DeFi在這裡是如何發揮作用的?

Cake DeFi是進入去中心化金融世界的窗口,將傳統金融業與新的、令人興奮的DeFi生態系統聯繫起來。除了DeFi的所有積極方面,人們應該永遠記住,DeFi仍然是一項新生技術,因此仍然不像人們從傳統銀行應用程序中習慣的那樣用戶友好。

Cake DeFi希望通過提供一個簡單而直觀的用戶界面來改變這種狀況,金融產業已經使用類似於銀行的應用程序,同時也是對去中心化金融協議的貨幣樂高世界的挖掘。這大大簡化了學習曲線,使DeFi的服務對新手來說也很容易接受。 Cake DeFi牽著你的手,引導你穿越DeFi叢林,使其像使用信用卡一樣簡單,儘管不犧牲DeFi的高收益。沒有比這更容易接觸到去中心化的金融服務的了。自己嘗試一下,下載全新的Cake DeFi應用程序,用於安卓和iOS。

Tags

Cake DeFi

The most transparent way to get cashflow from your cryptocurrencies.

Great! You've successfully subscribed.
Great! Next, complete checkout for full access.
Welcome back! You've successfully signed in.
Success! Your account is fully activated, you now have access to all content.